In summary

Una demanda colectiva acusa a Bank of America de exponer a los trabajadores desempleados de California a fraude y suspensión de pagos por desempleo.

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Una nueva demanda federal apunta a Bank of America por no asegurar las tarjetas de débito de desempleo de miles de californianos, parte de una respuesta caótica a reclamos de desempleo récord que ha convertido al Departamento de Desarrollo del Empleo (EDD) del estado en el objetivo de un fraude generalizado.

La queja presentada el jueves en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos en San Francisco, alega que el banco actuó con negligencia y demostró que “no estaba dispuesto o no podía evitar que los delincuentes” violaran las cuentas de tarjetas de débito de desempleo. En el proceso, miles de californianos desempleados no pudieron acceder a los fondos de desempleo que tanto necesitaban, o en algunos casos fueron sancionados por supuestos cargos fraudulentos.

“Este caso es bastante único”, dijo a CalMatters Brian Danitz, socio del área de la bahía en el bufete de abogados de demandantes Cotchett, Pitre & McCarthy. “Este es un Goliat financiero de $286 mil millones. El CEO gana $25 millones al año, y no proporcionaron ni siquiera las medidas de seguridad básicas para proteger a los titulares de tarjetas EDD “.

El CEO gana $25 millones al año, y no proporcionaron ni siquiera las medidas de seguridad básicas para proteger a los titulares de tarjetas EDD

BRIAN DANITZ, ABOGADO DEL DEMANDANTE

Como CalMatters informó exclusivamente, la confusión sobre el fraude masivo por desempleo durante la pandemia ha llevado a señalar con el dedo al estado y Bank of America, que ha sido contratado desde 2010 para pagar electrónicamente los beneficios por desempleo. La demanda fue presentada como un caso de acción de clase, pendiente de revisión judicial, y Danitz dijo que su oficina se ha “inundado de otras víctimas” desde que presentó la demanda.

Entre los problemas planteados en la queja de 67 páginas se encuentran la falta de microchips seguros en las tarjetas de débito de desempleo, una “falta de seguridad” de la información de las cuentas privadas y una respuesta lenta a los informes de fraude al consumidor. La queja citó informes de CalMatters sobre el contrato estatal exclusivo del banco, su promesa de brindar al estado un sistema de monitoreo de fraudes “mejor en su clase” y cómo la confusión sobre el fraude ha impactado a los californianos desempleados.

Si bien algunos abogados laborales han planteado la posibilidad de litigio contra el Departamento de Desarrollo del Empleo por su papel en l en los paros masivos de pagos por desempleo, la demanda afirma que Bank of America violó una cláusula de “responsabilidad cero” en su contrato estatal exclusivo, que protege a los titulares de tarjetas de desempleo de tener que pagar la cuenta de cualquier fraude .

William Halldin, portavoz de Bank of America, le dijo a CalMatters que el banco está comprometido a devolver fondos a los solicitantes legítimos de desempleo y ha aumentado la dotación de personal relevante más de veinte veces durante la pandemia, a unos 6.150 trabajadores en todo el país. Aunque las investigaciones de fraude están en curso en California y otros estados donde Bank of America tiene contratos similares, el banco sostiene que la “gran mayoría” de los fraudes por desempleo recientes en California está relacionada con la verificación de solicitudes estatales, en lugar de tarjetas de débito de desempleo secuestradas. 

“El programa de desempleo de California enfrenta miles de millones de dólares en fraude”, dijo Halldin. “Bank of America trabaja todos los días con el estado para evitar que los delincuentes obtengan dinero y garantizar que los destinatarios legítimos reciban sus beneficios”.

La nueva demanda gira en torno a la experiencia de la administradora de propiedades de San Francisco, Jennifer Yick, quien sintió que estaba “golpeada” cuando descubrió que más de $400 había sido drenado de su tarjeta de débito de desempleo de Bank of America, incluidos los grandes cargos de DoorDash fuera del estado en una pastelería y un restaurante de barbacoa. Yick le dijo a CalMatters que nunca había utilizado el servicio de entrega de alimentos, que no recibió ninguna alerta de fraude y que cuando intentó denunciar el presunto fraude a principios de diciembre, el servicio al cliente de Bank of America la colgó repetidamente. 

El dinero aún no ha sido reembolsado a su cuenta, pero Yick dijo que tenía una mayor motivación para presentar una demanda en nombre de otros en situaciones similares: “¿Soy una ciudadana de segunda clase?” Dijo Yick. “Así es como me sentí”.

En el centro de la controversia está la lucha continua de California para distinguir el fraude de las reclamaciones legítimas en un momento en que las reclamaciones por desempleo están aumentando. El director ejecutivo de la firma de seguridad de identidad ID.me dijo a CalMatters que las redes de fraude nacionales e internacionales están apuntando a California debido a su tamaño e indulgencia en el pago de reclamos retroactivos, lo que puede permitir a los delincuentes acumular rápidamente miles de dólares por reclamo fraudulento.

Aún así, los expertos en fraude han advertido que es probable que descifrar quién es responsable de pagar la cuenta de la actividad delictiva a gran escala se vuelva complicado, y tal vez incluso deje a los contribuyentes en el apuro.


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“Si resulta que California no debería haber aprobado todas estas afirmaciones”, dijo Mason Wilder, un especialista en investigación de la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados, “entonces independientemente de lo que diga su acuerdo con Bank of America sobre las tarjetas de débito, yo pensaría que, en última instancia, los contribuyentes serán responsables de los errores de California “.

En total, el estado ha pagado $113 mil millones en prestaciones por desempleo desde marzo. El banco se negó a comentar sobre cuántos solicitantes de desempleo de California han presentado quejas de fraude con tarjetas de débito durante ese tiempo.


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